近日，興業(yè)銀行中山分行通過嚴格把控賬戶風險，主動甄別、警銀協作的方式，成功攔截一筆異常柜面取現事件，切實守護好群眾的“錢袋子”。
當天，客戶劉某在小欖支行柜面辦理取現業(yè)務，經核查該賬戶開戶機構為沙溪支行，款項為一小時前轉入，交易行歸屬地為沙溪鎮(zhèn)。柜員詢問客戶資金來源，客戶回答為裝修款項收入，但無法提供經營許可及相關材料佐證。出于對反欺詐業(yè)務的敏感性，工作人員警覺情況異常，以“需進一步核查賬戶情況”為由請客戶稍作等待，后臺人員立即與反詐中心聯絡，但客戶要求歸還卡片及證件，后自行離開。隨后反詐中心回復查詢結果為“客戶疑似涉詐洗錢”，根據警官建議，柜面對賬戶采取“不收不付”管控，成功堵截了不法分子利用賬戶從事洗錢詐騙等違法犯罪活動的可能。
據興業(yè)銀行中山分行相關負責人表示，該行一直以來堅持風險為本、服務優(yōu)先的原則，落實銀行賬戶管理主體責任，采取切實有效手段進行客戶身份識別，做好客戶分級分類管理工作。
興業(yè)銀行中山分行稱，接下來將持續(xù)落實監(jiān)管精神，充分統籌各方資源，既要做好個人銀行賬戶服務，也要做好賬戶風險防范，進一步提升個人銀行賬戶精細化管理水平，持續(xù)優(yōu)化銀行賬戶服務。
◆編輯：龍慧◆二審：陳吉春◆三審：周亞平
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